【運用20週目】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果は-165円(-0.18%)

2019年1月5日

【運用20週目】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果は-165円(-0.18%)
【運用20週目】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果は-165円(-0.18%)

高い人気を誇るロボアドバイザーのWealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績報告の20週目(2018年7月28日に運用開始)です。

前週のWealthNavi(ウェルスナビ)運用実績:【運用19週目】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果は-3,457円(-3.56%)

話題となっているロボアドバイザーは「本当に稼げるのか?」という疑問を解消するために実際に10万円をWealthNavi(ウェルスナビ)に投資して、その運用実績を公開しています。

ロボアドバイザーやAI投資に興味がある方は、リアルな運用実績を参考にしてください。

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WealthNavi(ウェルスナビ)20週目の運用パフォーマンス

今週のWealthNavi(ウェルスナビ)は、前週比で-165円(-0.18%)と小幅マイナスでの着地となり、先週が3,000円を超えるマイナスだったため、今週はかなり落ち着いた一週間となりました。

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用を開始した2018年7月28日からの通算では-6,383円(-6.38%)と通算プラスまでは少し時間が掛かりそうです。

WealthNavi(ウェルスナビ)と主要指数のパフォーマンス
WealthNavi(ウェルスナビ)20週目前週比 -165円(-0.18%)
WealthNavi(ウェルスナビ)通算(2018年7月28日〜) -6,383円(-6.38%)
日経平均株価 先週比(2018年12月14日終値) -303.85円(-1.40%)
NYダウ 前週比(2018年12月14日終値) -288ドル(-1.18%)
米ドル/円 前週比(2018年12月14日終値) 65銭円高

今週は、日経平均株価とNYダウが1%以上のマイナスという条件の中で、WealthNavi(ウェルスナビ)も約0.2%に下落を抑えています。
収益面で大きな影響を受ける日経平均株価とNYダウが好調に推移することを期待したいと思います。

20週目の運用実績は、ロボアドバイザーで競合するTHEO(テオ)が+678円(0.71%)という結果でしたので、ロボアドバイザー対決としてはTHEO(テオ)がWealthNavi(ウェルスナビ)のパフォーマンスを上回りました。
関連記事:【運用20週目】THEO(テオ)の運用結果は+678円(0.71%)

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WealthNavi(ウェルスナビ)のプラン設定

【運用20週目】WealthNavi(ウェルスナビ)のプラン設定
【運用20週目】WealthNavi(ウェルスナビ)のプラン設定

WealthNavi(ウェルスナビ)は運用プランを設定することが可能です。

現状設定している運用プランは、投資した10万円を10年後には倍となる20万円になるように設定(というか希望ですよね)しており、そのために5段階に設定できるリスク許容度を最大値の5に設定しています。

なぜか元本が9万円と表示されていますが、10年後に70%の確率で11万円以上となり、50%の確率で14万円以上となり、30%の確率で19万円以上になるというシミュレーション結果が出ています。

20万円になる可能性は、先週から変化なく24%となりました。
小幅マイナスという結果となり確立に変化はなく、長期的なゴールに対しては今週の影響はありませんでした。

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WealthNavi(ウェルスナビ)の資産内訳

WealthNavi(ウェルスナビ)の資産内訳

米国株(VTI)、日欧株(VEA)、新興国株(VWO)の株関係は全てマイナスなのは先週と変わりありませんが、マイナス値はかなり小さくなってきました。

米国債権(AGG)、不動産(IYR)、金(GLD)は、引き続きプラスとなり株価の復活に期待が掛かります。

WealthNavi(ウェルスナビ)の資産内訳先週と今週の比較
資産クラス 通算損益 前週(19週目)の評価額 今週(20週目)の評価額 差額
米国株(VTI) -2,444円 30,493円 30,281円 -212円
日欧株(VEA) -3,940円 30,422円 30,384円 -38円
新興国株(VWO) -1,023円 13,891円 14,011円 +120円
米国債権(AGG) +51円 5,086円 5,122円 +36円
金(GLD) +242円 8,396円 8,375円 -21円
不動産(IYR) +81円 5,223円 5,164円 -59円
現金 356円 280円 -76円

前週比では、新興国株(VWO)、米国債権(AGG)がプラス、以外の米国株(VTI)、日欧株(VEA)、金(GLD)、不動産(IYR)がマイナスとなりました。

投資比率がさほど高くない新興国株(VWO)の+120円が目立つ結果となりました。投資比率が高い、米国株(VTI)と日欧株(VEA)のプラス化が待たれます。

関連記事:【運用19週目】WealthNavi(ウェルスナビ)の運用結果は-3,457円(-3.56%)

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WealthNavi(ウェルスナビ)の評価は◎

WealthNavi(ウェルスナビ)には、中長期で安定した資産運用を期待しての投資ですが、日経平均株価、NYダウが小幅の下落となり、WealthNavi(ウェルスナビ)も今週は-165円(-0.18%)という結果になりました。

株式市場の安定がWealthNavi(ウェルスナビ)の収益に大きく寄与することになりますので気長に待ちたいと思います。

投資側が手を下せることはほとんどありませんが、ほったらかしの運用できるため、投資初心者の方、比較的安全な資産運用を考えている方にとって有効な選択肢になりえます。
また、比較的安定しているため、分散投資先の一つに組み入れリスクヘッジをするのにも向いています。

日々の小さな利益が積み重なり、5年後、10年後には大きな差になります。

テクノロジーの力を借りてお金を運用する未来は確定です。
進んでいる人はもう始めていますので、実体験を通じて感覚を養いましょう。
関連記事:WealthNavi(ウェルスナビ)に口座開設して世界水準のロボアドバイザー投資をはじめる

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